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Riesgos No Financieros

ThetaRay presenta una nueva suite de investigación AML basada en IA

ThetaRay presentó Ray, una suite de investigación AML basada en IA agentiva diseñada para acelerar y estandarizar las investigaciones de monitoreo de transacciones en instituciones financieras. Integrada en el ThetaRay Investigation Center, Ray automatiza la recopilación de evidencias, el análisis de comportamiento y contrapartes, la revisión documental y la generación de narrativas auditables, manteniendo a los analistas en control mediante un asistente de IA bajo demanda. La solución responde a mayores exigencias regulatorias en la UE y EE. UU., reduce significativamente el tiempo manual de investigación y mejora la consistencia, la trazabilidad y la explicabilidad de las decisiones, todo desplegado de forma segura en Microsoft Azure.

29 de enero de 2026
Riesgos No Financieros

Dotfile y Bastion refuerzan el cumplimiento en programas de stablecoins

Dotfile y Bastion anunciaron una alianza para ofrecer capacidades de cumplimiento AML a escala empresarial para programas de stablecoins de marca. La integración combina la plataforma de cumplimiento basada en IA de Dotfile con la infraestructura regulada de stablecoins de Bastion, permitiendo procesos avanzados de onboarding y gestión de riesgos para usuarios e instituciones. La solución cubre KYC y KYB, automatiza controles de sanciones y PEP, y se adapta a múltiples marcos regulatorios, incluido el régimen del NYDFS en EE. UU. El acuerdo responde al creciente interés de grandes empresas por emitir stablecoins propias, garantizando experiencia de usuario, escalabilidad y cumplimiento normativo consistente a nivel global.

28 de enero de 2026
Recuperación y recobro

ClearScore integra tecnología de pago automatizado de deudas directamente en las aplicaciones de los prestamistas

ClearScore ha integrado su tecnología de reembolso automático de deudas, llamada Clearer, directamente en los procesos de solicitud de crédito de los prestamistas. Clearer garantiza que el dinero de los préstamos de consolidación se destine automáticamente a pagar las deudas existentes, evitando que los fondos se utilicen para otros fines y reduciendo el riesgo para los prestamistas. Socios como Oakbrook Finance y Abound ya están incorporando esta tecnología en sus plataformas, permitiendo consolidaciones más rápidas, seguras y económicas para los usuarios. ClearScore señala que más del 60 % de quienes solicitan préstamos de consolidación no utilizan correctamente los fondos, por lo que la automatización elimina este riesgo y mejora los resultados del crédito.

16 de enero de 2026
Riesgos financieros

Entra en funcionamiento la plataforma de servicios hipotecarios y de crédito de Pepper Advantage

Pepper Advantage lanzó oficialmente PRISM, su plataforma integral para la gestión de créditos e hipotecas. Esta solución combina análisis avanzado de datos, automatización y herramientas digitales para optimizar la administración de préstamos, mejorar la eficiencia operativa y reducir riesgos. PRISM ofrece a las entidades financieras capacidades en tiempo real para monitorear carteras, gestionar pagos y cumplir con normativas, todo desde una interfaz unificada. El objetivo es transformar la experiencia tanto para prestamistas como para clientes, proporcionando transparencia, agilidad y escalabilidad en un mercado cada vez más digital.

31 de diciembre de 2025
Cumplimiento y conducta

Sutherland y ComplyAdvantage lanzan una solución nativa de IA de cumplimiento unificado de delitos financieros

Sutherland y ComplyAdvantage anunciaron una alianza para fortalecer la gestión de riesgos financieros y el cumplimiento normativo mediante soluciones impulsadas por inteligencia artificial. La colaboración integra la experiencia operativa global de Sutherland con la plataforma de monitoreo de riesgos y detección de delitos financieros de ComplyAdvantage, que utiliza datos en tiempo real y aprendizaje automático para identificar amenazas. El objetivo es ofrecer a bancos y fintechs capacidades avanzadas para prevenir lavado de dinero, fraude y sanciones, optimizando procesos regulatorios y reduciendo costos.

31 de diciembre de 2025
Riesgos financieros

Monzo adquirirá Habito para hipotecas digitales integradas

Monzo planea adquirir Habito, el principal bróker hipotecario digital del Reino Unido, para integrar su plataforma directamente en la app de Monzo. Con esta operación, que se prevé concluya en primavera de 2026 tras aprobación regulatoria, Monzo se convertirá en el primer prestamista del país en ofrecer un servicio hipotecario totalmente integrado en su aplicación, complementando su función “Homeownership”, utilizada por más de 450.000 clientes para supervisar hipotecas. El acuerdo refuerza la estrategia de Monzo de diversificar ingresos más allá de la banca básica, aprovechando su base de 14 millones de usuarios y su crecimiento en ingresos y beneficios.

31 de diciembre de 2025
Riesgos financieros

MANTL se asocia con Method Financial para modernizar la refinanciación de préstamos

MANTL y Method Financial anunciaron una alianza para modernizar la refinanciación de préstamos mediante integraciones en tiempo real de datos de pasivos. La colaboración permitirá a las instituciones financieras acceder instantáneamente a información precisa sobre las deudas de los clientes, agilizando procesos de refinanciación y reduciendo riesgos. MANTL aporta su plataforma de apertura digital y experiencia en automatización bancaria, mientras que Method Financial ofrece conectividad segura con datos de cuentas y préstamos. Esta solución busca mejorar la transparencia, acelerar aprobaciones y optimizar la experiencia del usuario, fortaleciendo la competitividad de los bancos en un entorno donde la eficiencia y la precisión son clave.

31 de diciembre de 2025
Riesgos No Financieros

Sardine y Helix se asocian para ofrecer capacidades de monitoreo de fraude y cumplimiento en tiempo real

Sardine y Helix anunciaron una alianza para ofrecer monitoreo de fraude en tiempo real y capacidades de cumplimiento a bancos patrocinadores. La integración combina la plataforma de prevención de fraude y AML de Sardine con la infraestructura bancaria de Helix, permitiendo a las instituciones detectar transacciones sospechosas y cumplir con regulaciones sin fricciones. El objetivo es reducir riesgos en programas de cuentas y tarjetas emitidas por bancos patrocinadores, garantizando seguridad y confianza para fintechs y clientes. Esta solución conjunta busca mejorar la protección contra fraudes, optimizar procesos regulatorios y fortalecer la resiliencia operativa en un entorno de pagos cada vez más digitalizado.

31 de diciembre de 2025
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